近兩個月，三起電信詐騙案引發(fā)被害人猝死或自殺，電信詐騙問題成為輿論焦點。
澎湃新聞（thepaper.cn）記者在中國裁判文書網(wǎng)以“電信詐騙”關(guān)鍵詞查詢2011年至今的刑事案件，從中篩選出462份判決書。
由于《最高人民法院關(guān)于人民法院在互聯(lián)網(wǎng)公布裁判文書的規(guī)定》自2014年1月1日正式實施，文書網(wǎng)上所查到的案件主要集中在2014年及2015年，占到462份判決書的八成；而文書所對應(yīng)的案件多發(fā)生在2011至2015年這五年間。
已判決電信詐騙刑事案件只是電信詐騙案的很小一部分，有的案件還在審理，有的則根本沒有立案或起訴過。據(jù)新華網(wǎng)報道，2015年全年，全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件59萬起；2016年前七個月則已經(jīng)立案35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。
但是，文書網(wǎng)這462件判例涵蓋近十種電信詐騙手段，被詐騙金額從零元到三千萬元以上不等，遍布全國26個省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團，更關(guān)聯(lián)境外11個國家或地區(qū)的海外集團。電信詐騙的范圍之廣、危害之大可見一斑。而判決書中記錄下的翔實犯罪事實及判決，也提供了豐富的分析資料。
那么，從判決書看，電信詐騙刑事案件究竟呈現(xiàn)出怎樣的套路？電信詐騙為何層出不窮，治理難點何在？
問題①：騙術(shù)、劇本不斷“迭代”
- 在462個案件中，冒充國家公職人員并謊稱被害人涉嫌洗錢、藏毒等犯罪活動的恐嚇方式最為常見，占近1/4。這類案件通常由大團伙作案，甚至涉及境外詐騙集團。被告人通常分為至少三線：利用非法獲得的公民個人信息資料，由一線人員冒充本地公檢法或郵政工作人員，電話通知被害人銀行賬戶涉嫌洗錢或有藏毒包裹；再由二線人員冒充公安民警，電話恐嚇被害人涉嫌嚴重犯罪，必須配合檢察機關(guān)的調(diào)查；再由三線的冒充檢察官的被告人聯(lián)絡(luò)被害人，表示若欲證明清白，需將賬號錢款轉(zhuǎn)入三線被告人提供的所謂“安全賬戶”，并提醒被告人案情機密，不得向他人泄密。
- 以各種補貼獎勵誘騙被害人的案件共有75件，其中以徐玉玉之類的學生為對象、騙稱獲得獎助學金的有6件，這些案例通常與教育部門、社保部門的信息泄漏密切相關(guān)。
- 以“猜猜我是誰”、“到我辦公室來”等方式撒網(wǎng)詐騙的案例有46件，不過也是得手率最低的騙術(shù)，有1/4的案例都未遂。
- 謊稱援交賣淫交往的色誘案件有21件，案情多呈現(xiàn)出以臺灣地區(qū)男性為目標、跨兩岸作案的特征。
- 虛假提示網(wǎng)銀漏洞或網(wǎng)銀升級的案例數(shù)量雖然不多，卻多與更新型的網(wǎng)絡(luò)詐騙相結(jié)合，危險程度高。被告人通常先利用偽基站群發(fā)短信，再誘導(dǎo)被害人點擊釣魚網(wǎng)站鏈接，侵入被害人網(wǎng)銀后將錢轉(zhuǎn)走。詐騙團伙利用偽基站和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使用仿真度高的群發(fā)號碼和釣魚網(wǎng)站，極具迷惑性。
問題②：騙取錢財成本低且手段多樣
電信詐騙分子作案時根本不用現(xiàn)身，只需遠程操作，按照越來越全面、越來越逼真的“劇本”實施詐騙，可謂犯罪成本極低。
而普通民眾該如何應(yīng)付這層出不窮的新騙局？不管前情發(fā)展如何，萬變不離其宗的是騙取錢財?shù)淖詈笠徊健．斢腥烁嬖V你轉(zhuǎn)賬、填寫或提供賬戶信息、前往ATM機按指示操作、繳納會費意向金或墊付款、為手機卡或點卡充值時，你就該警惕了。
央視新聞還原“徐玉玉案”時介紹，犯罪嫌疑人先是叫徐玉玉到自動提款機查詢補貼款是否到賬，再以激活為名義讓她把學費取出存入所謂的“助學金賬戶”。還有的詐騙團伙騙取被害人使用自動提款機的英文界面，為了更方便操縱被害人。電信詐騙還常與網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)合在一起，被害人以短信或電話的方式獲知詐騙團伙提前布局的釣魚網(wǎng)站后，被盜取信息或存款。
問題③：電信詐騙多團伙“作戰(zhàn)”，玩“角色扮演”
從462份文書來看，電信詐騙呈現(xiàn)團伙“作戰(zhàn)”特點，有過半案件出現(xiàn)三人及三人以上的詐騙團伙。多人作案令詐騙團伙得以給被害人布下層層圈套，并在犯案后將贓款迅速轉(zhuǎn)移。
問題④：電信詐騙上下游產(chǎn)業(yè)鏈龐大
據(jù)新華社報道，每一起通訊信息詐騙中，產(chǎn)業(yè)鏈上下游往往附著至少五個專業(yè)團伙：專司策劃騙術(shù)、撥打電話的直接詐騙團伙；盜賣個人信息團伙；收集辦理非實名電話卡、銀行卡賣給詐騙分子的團伙；在互聯(lián)網(wǎng)上搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺并與傳統(tǒng)通訊網(wǎng)對接及提供任意改號、群呼服務(wù)和線路維護的技術(shù)支撐團伙；專門負責替若干個詐騙窩點轉(zhuǎn)取贓款的洗錢團伙。
以假冒公檢法的詐騙手段為例，一個典型案件中，犯罪團伙人員需要扮演不同的角色與受害人溝通，并且團伙內(nèi)部包含管理者、電腦手、話務(wù)組等不同的分工。從裁判文書描述的案情可看出，電信詐騙案件涉及許多上下游產(chǎn)業(yè)鏈。
問題⑤：盜賣個人信息“供養(yǎng)”電信詐騙，卻打擊不足
統(tǒng)計462份判決書的判決（含數(shù)罪并罰）情況，也能看出電信詐騙犯罪分工細化、產(chǎn)業(yè)鏈化的特點。
- 詐騙罪（含未遂）仍是定罪最多的類型。然后是妨害信用卡管理罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，這兩項罪名涉及直接詐騙團伙的下游鏈條——收集辦理非實名電話卡、銀行卡，并用來提取贓款。
- 非法獲取公民個人信息罪的判決也有10例，這涉及直接詐騙團伙的上游鏈條——盜賣個人信息。公民個人信息泄漏導(dǎo)致現(xiàn)在電信詐騙逐漸從“盲騙”走向“量身定制”，危險系數(shù)升級。
今年8月的清華大學教授被騙走1760萬一案中，這位教授剛賣掉一套房子，回到家立即就接到了詐騙電話，稱他漏繳各種稅款等等，各種恐嚇威逼，騙子甚至正確說出了網(wǎng)簽合同編號，導(dǎo)致教授一步步中計，結(jié)果1760萬全部被騙走。
如果直接在中國裁判文書網(wǎng)搜索“非法獲取公民個人信息罪”，篩選出基層法院判決的刑事案件有467例。可是，如果繼續(xù)向犯罪鏈條上游搜索，出售、非法提供公民個人信息罪在全國基層法院的一審判決只有21例。
這說明，對于電信詐騙案件直接上下游的調(diào)查、起訴及定罪還相對合格，但是追根溯源地追究信息泄漏環(huán)節(jié)卻遠遠力度不夠。2010年起，六年內(nèi)北京1.6億多條個人信息遭泄露，這樣非法獲取的個人信息正源源不斷的供給著詐騙產(chǎn)業(yè)。
問題⑥：電信詐騙的量刑：證據(jù)搜集困難
翻閱462份判例，量刑長度從幾個月到12年不等，從表面看并無規(guī)律性。
根據(jù)2011年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（后簡稱為《解釋》），與電信詐騙案件定罪處罰最相關(guān)的解釋是：
- 騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當分別認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
- 而即使未得手或騙取數(shù)額難以查證的，若發(fā)送詐騙信息五千條以上或撥打詐騙電話五百人次以上的，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。
可以看出，詐騙金額是定罪處罰的核心。如果把刑罰時長與涉案金額關(guān)聯(lián)起來看，兩者卻沒有顯著的相關(guān)關(guān)系。這是因為，電信詐騙案件的量刑受很多因素影響，除犯罪嫌疑人在詐騙團伙中的主從角色外，是否有前科、是否退還贓款都有影響。而且，在辦案過程中，常常出現(xiàn)主犯在逃、證據(jù)被銷毀、被害人搜集不全的情況，也只能依法從輕懲處。
針對類似“徐玉玉案”導(dǎo)致“被害人自殺精神失常或者其他嚴重后果的”，《解釋》則明確規(guī)定要“酌情從嚴懲處”。
問題⑦：“詐騙之鄉(xiāng)”監(jiān)管的無奈
在這462份判決書中，從案發(fā)轄區(qū)來看，廣東、福建及浙江發(fā)生的案件數(shù)量分列前三。聚焦到縣市級別，茂名電白、婁底雙峰、漳州南靖、佛山禪城和珠海香洲等地案發(fā)最多。
8月發(fā)生的徐玉玉遭電信詐騙猝死案、宋振寧遭電信詐騙猝死案的犯案團伙已經(jīng)被抓獲，其中大部分犯案人員來自福建安溪，這個被扣上“電信詐騙之鄉(xiāng)”帽子的縣城再陷輿論漩渦。
光明網(wǎng)介紹，今年上半年曾有媒體整理了國務(wù)院點名批評的7個職業(yè)電信詐騙犯罪重點地區(qū)，其中包括經(jīng)常冒充黑社會詐騙的河北省豐寧縣、重金求子詐騙的江西省余干縣、PS圖片敲詐的湖南省雙峰縣、假冒熟人和領(lǐng)導(dǎo)詐騙的廣東省茂名市電白區(qū)、假冒QQ好友詐騙的廣西賓陽縣、機票退改簽詐騙的海南省儋州市、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙的福建省龍巖市新羅區(qū)。
集中化的詐騙團伙使許多鄉(xiāng)縣“蒙羞”，使這些地區(qū)積極打擊詐騙以摘掉“詐騙之鄉(xiāng)”的帽子：安溪縣轄區(qū)內(nèi)，若配偶、直系血親參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，用贓款所建房予以拆除；雙峰縣自2009年開始曾被公安部四次點名批評，澎湃新聞曾系列報道的“PS艷照敲詐”案作案團伙近半數(shù)來自此縣，雙峰縣政法委副書記羅恒旦對新京報記者說道，打擊電信詐騙工作納入綜治工作考核評價體系，而綜治考核與地方領(lǐng)導(dǎo)的烏紗帽掛鉤，工作不力將被“一票否決”。
但是治理電信詐騙仍然困難重重。據(jù)《經(jīng)濟參考報》2014年10月報道，許多鄉(xiāng)縣的本地人將窩點轉(zhuǎn)移到外地甚至境外。而且舊的詐騙手段被打擊后，又有新的手段冒出來。當?shù)囟辔还ぷ髟诖驌簟⒅卫黼娦旁p騙一線的公安民警表示，打擊電信詐騙，僅靠一個地方、一個部門很難奏效。司法打擊也逐漸陷入“無震懾”困境。
問題⑧：電信詐騙集團跨境作案
全部案件中，有37件（占8%）有海外團伙背景，其中勾結(jié)臺灣人或在臺灣作案的有28件。新華網(wǎng)援引公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的20%，損失的50%。千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團實施。
案件還遍布印度尼西亞、雅加達、俄羅斯、泰國、柬埔寨、馬來西亞、菲律賓、越南、肯尼迪、埃及及南非等國。今年4月，肯尼亞向中方遣返首批77名涉案兩岸嫌犯，并于8月8日將剩余40名涉案嫌犯包括5名臺灣嫌犯全部遣返中國大陸。
但是，詐騙集團向境外擴散，但遣返的只是境外詐騙團伙的極小部分。
《新華每日電訊》撰文指出，電信詐騙影響了人們的信任感。防騙也產(chǎn)生過一些“烏龍”：有真正的公檢法工作人員辦案時被罵騙子的，有快遞小哥被拉黑的無法送貨反被投訴的，有位父親換號后給兒子發(fā)短信卻被回“我還是你爸”，有位考生收到北大招辦電話誤當詐騙電話差點錯過機會。
打擊電信詐騙不能僅靠普通民眾提高警惕心，更需要多部門的合作。“長安劍”采訪一位17年警齡基層民警稱，即使被害人迅速報案，正常的凍結(jié)手續(xù)在筆錄、取證、立案后開展，而要說服銀行凍結(jié)賬戶又可能面臨跨地分行協(xié)調(diào)等問題。待民警到達開戶行進行凍結(jié)時，錢可能早就到了境外了。
由此可見，打擊電信詐騙不僅需要公安、銀行、電信等多部門聯(lián)動，還需要跨境合作。在部分地區(qū)，這樣的合作已在開展，以上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺為例，該中心平臺投入試運行半年以來，已經(jīng)凍結(jié)被騙資金折合人民幣超過8000萬元。
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